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Description du poste
Mercuryo, startup fintech en forte expansion spécialisée dans les services de paiement et les solutions crypto, recherche un·e Spécialiste Enhanced Due Diligence (EDD) pour renforcer son équipe Opérations. Vous intégrerez un environnement dynamique où la conformité, la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) sont au cœur de la stratégie de croissance.
**Missions principales**
- Réaliser des revues approfondies de diligence raisonnable renforcée (EDD) sur les clients classés à haut risque, incluant la vérification des sources de fonds et de richesse.
- Analyser les comportements transactionnels, identifier les schémas suspects et évaluer les facteurs de risque à l’aide d’outils d’investigation blockchain tels que Chainalysis, Elliptic et Crystal Blockchain.
- Produire des rapports détaillés et des recommandations pour les équipes Conformité, FinCrime et Opérations, en veillant à la conformité avec les exigences réglementaires AML/CTF et les politiques internes de Mercuryo.
- Participer aux revues de cas de bout en bout dans le cadre de la surveillance des transactions, déclencher l’escalade vers une EDD complète dès la détection d’indicateurs de risque et assurer le suivi jusqu’à la clôture du dossier.
- Contribuer à l’élaboration et à la mise à jour des politiques de risque, des procédures d’évaluation et des matrices de scoring, afin d’améliorer continuellement le cadre de conformité de l’entreprise.
- Collaborer étroitement avec les équipes produit et juridique pour anticiper les évolutions réglementaires, proposer des solutions techniques et garantir une implémentation fluide des exigences de conformité.
- Former et sensibiliser les collègues aux bonnes pratiques d’EDD et aux nouvelles menaces liées à la crypto‑actifs.
**Profil recherché**
Vous avez une solide expérience (5 ans minimum) en conformité, lutte contre le blanchiment d’argent ou analyse de risques dans le secteur financier ou crypto‑actifs. Vous maîtrisez les techniques d’investigation blockchain, les outils de visualisation de flux de transactions et les bases de données publiques (OFAC, EU sanctions, etc.). Vous êtes rigoureux·se, doté·e d’un excellent sens de l’analyse et capable de synthétiser des informations complexes en recommandations claires. Vous avez une bonne connaissance des cadres réglementaires internationaux (FATF, EU AML Directives, US FinCEN) et êtes à l’aise avec les exigences locales.
**Ce que nous offrons**
- Un poste clé au sein d’une startup en pleine croissance, avec une forte exposition aux enjeux de la finance décentralisée.
- Un environnement de travail hybride (2 jours de présence au bureau de Casablanca, 3 jours en remote).
- Des opportunités de formation continue, de certifications (CAMS, CFCS) et de participation à des conférences internationales.
- Un package salarial compétitif, des avantages sociaux et la possibilité de contribuer à façonner l’avenir de la conformité dans le secteur crypto.
Rejoignez Mercuryo et participez à la construction d’un écosystème financier sûr, transparent et innovant.
