Nouveau
Description du poste
Rejoignez LCL, acteur majeur du secteur bancaire, et participez à la construction de stratégies patrimoniales sur‑mesure pour une clientèle haut de gamme. En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous deviendrez le chef d’orchestre d’un accompagnement complet, alliant expertise financière, juridique et fiscale, afin de répondre aux attentes exigeantes de nos client·es privés.
**Vos missions principales**
- Réaliser des diagnostics patrimoniaux complets (bilan patrimonial, fiscalité, succession) afin d’identifier les besoins, les objectifs et les projets de chaque client·e.
- Élaborer et proposer des solutions personnalisées : placements financiers, produits de capitalisation, assurances‑vie, crédits patrimoniaux, mandats de gestion, tout en intégrant les aspects juridiques et fiscaux pertinents.
- Négocier et vendre l’ensemble de l’offre bancaire LCL, en veillant à la conformité des produits proposés et à la rentabilité du portefeuille.
- Accompagner les client·es dans la mise en place de leurs projets (investissements immobiliers, transmission de patrimoine, optimisation fiscale) et assurer un suivi premium, réactif et de longue durée.
- Développer et entretenir une relation de confiance, en adoptant une posture de conseil proactive et en anticipant les évolutions du marché et les besoins futurs de la clientèle.
- Travailler en étroite collaboration avec les équipes internes (gestionnaires de patrimoine, experts juridiques, analystes crédit) pour garantir la pertinence et la qualité des solutions proposées.
**Votre environnement de travail**
Vous intégrerez l’agence de Moulins, une structure collaborative de 8 conseillers·es, animée par une forte culture d’entraide et d’ambition. Sous la direction de Damien, Directeur d’Agence, vous bénéficierez d’un management basé sur l’autonomie, la co‑construction des objectifs et le développement des compétences. L’agence se distingue par ses échanges quotidiens, sa cohésion d’équipe et son dynamisme local, offrant ainsi un cadre stimulant pour évoluer.
**Profil recherché**
- Diplôme de niveau Bac+3 minimum en finance, gestion de patrimoine, droit ou école de commerce.
- Expérience de 2 à 5 ans dans la gestion de clientèle privée, la banque de détail ou le conseil patrimonial.
- Maîtrise des produits bancaires, d’assurance‑vie, de gestion d’actifs et des aspects fiscaux liés au patrimoine.
- Excellentes compétences relationnelles, sens du service et capacité à instaurer une relation de confiance durable.
- Rigueur analytique, esprit de synthèse et capacité à proposer des solutions innovantes.
- Maîtrise des outils CRM et des logiciels de gestion patrimoniale.
**Ce que nous vous offrons**
- Un accompagnement personnalisé et des formations continues (interne LCL et Groupe Crédit Agricole) pour développer vos compétences techniques et managériales.
- Des perspectives d’évolution interne : mobilité interne (plus de 18 % de mobilité annuelle), possibilités de spécialisation ou de prise de responsabilités.
- Un package de rémunération attractif (salaire fixe + variable) ainsi que des avantages sociaux (mutuelle, tickets restaurant, plan d’épargne entreprise).
- Un environnement de travail moderne, des outils digitaux performants et une culture d’entreprise tournée vers l’innovation et l’esprit d’entreprise.
Intégrez une équipe dynamique, participez à la création de valeur pour nos client·es et construisez votre projet professionnel au sein d’un groupe bancaire de référence. Postulez dès maintenant et donnez un nouvel élan à votre carrière !
